Durante el mes de mayo hemos celebrado dos nuevas sesiones de CRECE X3, nuestro programa de crecimiento empresarial para pymes, enfocadas en la optimización financiera en entornos globales y la gestión estratégica del dato.
A través de la experiencia directa de profesionales de CaixaBank y de Keepler (parte de Accenture), los participantes en este programa han podido conocer herramientas concretas para fortalecer sus balances y tomar decisiones más rápidas y acertadas en un mercado competitivo.
Financiación empresarial: optimización del circulante y riesgo bancario
La primera sesión, celebrada el 7 de mayo, puso el foco en la gestión financiera avanzada. Contamos con la ponencia de José María Ortiz Osorio, responsable de Financiación y Servicios, y Mª Eugenia Martín, responsable de Comercio Exterior y Tesorería, ambos de la Dirección Comercial de Andalucía Occidental de CaixaBank.
Durante la jornada se analizaron en profundidad los criterios de riesgo bancario que aplican las entidades financieras en el análisis de clientes y operaciones. Los expertos destacaron la importancia de mantener una transparencia proactiva con el banco antes de que surjan las dificultades y vigilar estrechamente el rating y el scoring, donde los factores ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) influyen ya de forma decisiva permitiendo acceder a préstamos verdes más ventajosos.
Asimismo, se abordó la financiación a corto plazo mediante un mapa de soluciones específicas de circulante, tales como el factoring (nacional e internacional) y el confirming en sus distintas modalidades y usos estratégicos para la gestión del descuento comercial y la póliza de crédito. Para las pymes con vocación global, los ponentes detallaron las herramientas de financiación internacional a corto y largo plazo, así como las coberturas de riesgos inherentes al comercio exterior (como el riesgo de divisa, el crédito documentario o el respaldo de CESCE-ICO). Como regla de oro para los directivos, se insistió en la obligación de alinear los vencimientos de la deuda con los flujos de caja del negocio y realizar una consulta y gestión trimestral estratégica de la CIRBE.
Business Intelligence: el camino real hacia la gestión del dato
La segunda sesión de mayo tuvo lugar el día 21 y estuvo liderada por Javier Viñuales, Business Developer Manager en Keepler (parte de Accenture), especialista en proyectos de Data & AI para grandes corporaciones. Bajo el título "Business Intelligence: gestión del dato", Viñuales propuso una mirada práctica en un momento en que la mayoría de las empresas acumulan más información que nunca, pero siguen tomando decisiones a ciegas.
"El dato que no se usa no existe", recordó Viñuales, quien insistió en que las empresas que ganen en la próxima década no serán necesariamente las más grandes, sino aquellas que logren tomar mejores decisiones de forma más rápida. Desmitificando tecnicismos y apoyándose en casos reales, incluyendo los errores habituales del camino, expuso la hoja de ruta real para implementar un sistema de BI en la empresa a través de cinco fases estructuradas:
- Diagnóstico (2-4 semanas): Analizar qué decisiones se toman, qué datos se tienen y cuál es su calidad.
- Fuentes (2-4 semanas): Realizar un inventario de sistemas, accesos, limpieza inicial y priorización de la información.
- ETL & Datos (4-8 semanas): El paso más técnico; conectar fuentes, transformar y cargar al data warehouse.
- Dashboards (2-4 semanas): Diseñar y aplicar los 10 KPIs esenciales que use toda la organización, priorizando la utilidad frente a un exceso de gráficos que nadie consulte.
- Adopción (Continuo): Formación, cultura del dato e iteración. Viñuales remarcó que este es el paso más importante y, habitualmente, el más descuidado en las corporaciones.
CRECE X3 es nuestro programa de crecimiento empresarial para pymes, que nace con el objetivo de dotar a las empresas de entre 2 y 20 millones de euros de facturación de las herramientas necesarias para escalar sus negocios. El programa tiene una duración de ocho meses y está impartido por socios de CESUR que son referentes nacionales en sus respectivos sectores. En esta primera edición participan 24 CEO y gerentes de empresas del sur de España. Cuentan con mentorización personalizada para implementar los aprendizajes en sus empresas y así lograr su crecimiento.